Assurance vie ou PER : Quelle solution choisir ?

PRENDRE RENDEZ-VOUS

Assurance-vie ou PER : que choisir pour préparer sa retraite ?

Préparer sa retraite est une étape clé dans la gestion de votre patrimoine. Entre l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER), il est parfois difficile de s’y retrouver. Voici un comparatif simple et des conseils concrets pour vous aider à faire le bon choix selon votre situation.

Comparatif : Assurance-vie vs PER

Assurance-vie

Épargne généraliste
Disponible à tout moment
Transmission avantageuse
Fiscalité intéressante après 8 ans

Plan d’Épargne Retraite (PER)

Spécifique à la retraite
Bloqué jusqu’à la retraite (sauf exceptions)
Réduction d’impôt à l’entrée
Sortie possible en capital ou rente

Pour qui, et quand choisir ?

L’assurance-vie est idéale si :

Vous voulez garder votre épargne disponible
Vous pensez à transmettre votre capital
Vous préférez un placement souple et modulable

Le PER est recommandé si :

Vous êtes fortement imposé et souhaitez défiscaliser
Vous n’avez pas besoin des fonds avant la retraite
Vous voulez une stratégie retraite optimisée

Mon conseil en tant que conseiller patrimonial

Chaque situation est unique. Chez Vision Patrimoine & Stratégie, j’analyse vos objectifs de vie, votre fiscalité et votre horizon de retraite pour construire une solution sur‑mesure. Souvent, la combinaison des deux produits s’avère judicieuse.

Prendre rendez-vous

📚 À lire aussi

Fiscalité à la retraite : ce que vous devez anticiper

Contact

Accompagnement

Professionnels

Particuliers

Assurances

Prévoyance

Retraite